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今年以來，灌南農商銀行堅決貫徹落實省聯社工作要求，高度重視打擊治理不法貸款中介工作，認真履行案件風險防控職責，堅決維護轄區正常金融秩序，讓遏制不法貸款中介成為員工和客戶的共識。

嚴格日常監督，抓實制度規范。建立并完善《員工合規守則》《員工異常行為管理實施細則》《違規行為記分管理辦法》等制度，嚴厲處罰有章不循、違規操作問題，構建用制度規范行為、靠制度用人管人的機制。常態化通過合規管理系統監測員工賬戶異常情況，完善案件風險信息報告機制，提升不法貸款中介風險信息監測覆蓋面。

嚴密崗位監督，夯實合規防線。合規部門專門設置案件防控崗，對客戶經理存量貸款進行“回頭看”排查和突擊巡查，跑批疑點數據。對發現的疑點要求員工作出解釋說明并提供相關證明，形成“檢查、核查、問責、整改”閉環。壓實信貸、運營、電銀等案件多發領域直接責任，力促一道防線主動合規、自主擔責。充分整合風險、合規、審計、巡察力量，在人財物上確保二三道防線切實擔負起不法貸款中介監督查處責任。

嚴把流程監督，壓實工作職責。對客戶經理進行法律知識培訓、合規案防專題培訓，要求客戶經理業務辦理全流程中要重點關注客戶異常轉賬、違規轉貸、虛報用途等異常行為。在貸前、貸中、貸后等環節向客戶普及農商銀行貸款不收取任何手續費、中介費等信息。

嚴肅社會監督，做實宣傳引導。以各營業網點作為教育宣傳主陣地，提示非法貸款中介風險，消除銀行與客戶之間的信息不對稱。加強微信公眾號和外部媒體宣傳，聲明不與任何貸款中介合作，鼓勵客戶上報不法分子線索、不合理收費或其他違法、違紀、違規行為。明確表示對以農商銀行名義對外宣傳、辦理貸款業務的中介機構和個人，將依法追究其法律責任。（董經緯）