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近期，睢寧農商銀行為進一步貫徹《省聯社合規風險管理指導意見》文件精神，推動全面風險管理機制建設，不斷深化“風控優先”的管理理念，通過“一、二、三”全面加強合規風險管理工作。

1.打造“一支隊伍”，優化崗位配置。該行撤銷基層支行外勤信貸副行長、內勤主辦會計崗位，統一設立合規風險專員崗，成立一支專業風險合規管理隊伍。通過成立合規風險專員選聘領導小組，制定選聘方案，向全行公開報名條件和選聘流程，真正把全行思想覺悟高、業務知識精、工作責任心強的員工選拔到合規風險崗。經過資格審查、素質測試、理論考試、面試、多個流程，最終從全行100多名參聘選手中，擇優選拔出37人成為合規風險專員，既滿足了合規條線的人員配備要求又提升了風險防控水平?？傂袑弦庯L險專員隊伍實行統一委派、統一管理、統一考核，直接對總行負責，及時準確傳達省聯社、監管部門、總行對合規風險管理的要求，控制業務流程中的風險環節、風險點，全面履行各支行的合規風險管理，切實防范和化解各類風險隱患，筑實案件“防火墻”。

2.做好“兩項規范”，提升風控水平。一是規范制度。為推動合規管理制度體系建設，該行對225項規章制度和操作規程集中進行完善修訂，其中：138個制度繼續使用，73將根據監管要求進行修訂，14個制度將停用或廢止，根據業務發展情況需新建制度48個，通過制度的完善、修訂和印發全員執行，為更全面的合規管理提供制度依據。二是規范檢查。按照省聯社和監管部門要求，該行將各項業務檢查、排查統一歸口到合規管理部，充分發揮合規部門的案防牽頭作用，通過合規風險專員的具體參與操作執行，抓好對風險排查的統籌管理和問題的跟蹤整改。自年初至6月末，該行開展全面合規輔導檢查、飛行檢查、專項檢查和各類案件風險排查 11次，查實合規風險問題354條，共記514 分，通過規范檢查大大提升了發現問題、整改問題的效率和水平。

3.注重“三個推動”，建立長效機制。一是推動合規達標創建工作。該行在以去年3家試點單位的開展合規達標創建工作的基礎上，將在全轄全面開展了合規達標創建工作，將合規達標創建與績效考評有機結合，將合規考評表按月細化到支行、部及全員，并以合規達標創建年度得分作為合規考核部分的最終得分，增大全員的違規成本，提升考核時效。二是推動各項培訓有效開展。主要采取以會代訓方式，帶領合規風險專員學習崗位職責、檢查輔導辦法、履職評價辦法、信貸審查要素、合規達標評價辦法等制度，并采取突擊方式進行合規知識測試。同時在以會代訓的基礎上，強化信貸流程、中間業務、電子銀行更新業務的培訓，通過以會代訓及會外的培訓延伸，逐步提高合規風險專員的合規管理水平。三是推動合規管理系統上線。該行通過成立合規管理系統上線工作小組，對前期整理的925條風險點對應的風險點類型、風險點等級、風險緩釋方案和關聯內外規情況進行統一歸類，并繪制業務和管理流程圖283個，同時對流程圖各節點的風險點和崗位進行了關聯，推動合規管理系統信息化建設，為合規風險的全流程管理提供技術支撐，不斷推進合規風險管理與內控、操作風險的有效融合。（路偉）