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海門農商銀行：抓好“三項工作”，推動管理要求落地
更新時間：2016-08-19 作者： 佚名
上半年，面對經濟金融新常態和從嚴治黨新要求，海門農商銀行緊盯行業熱點難點和監管重點焦點，著力優化治理結構和方法，以更新的觀念、更實的舉措和更大的力度加快推進全面風險管理、金融消保及“三重一大”落地等各項工作，有效推動了管理要求的有序落地。
完善載體，提升全面風險管理水平。根據風控形勢、監管要求和管控現狀，對管理架構和管控流程進行調整完善、優化重塑，堵塞管理空白，提升全面風險管理的系統性、針對性和有效性。信貸風險管理方面，針對全面現場檢查中發現和暴露出的問題，全面整合紀檢、內控、風控條線資源，組織開展為期40天的信貸業務摸底排查活動，全面查實查透假冒名、關聯客戶、擔保圈、擔保鏈、逾欠息、隱性借新還舊等風險貸款情況，力求摸清風險底數，落實責任主體，還原真實面貌。市場風險管理方面，針對金融市場波動頻繁，投資風險加劇的市場狀況，在行長室下成立了投資審批委員會，統籌負責制定全行投資政策、投資業務發展策略，審議決定投資項目，進一步強化了崗位制衡、流程約束和集體決策，有效防范了決策失誤和道德風險。聲譽風險管理方面，根據聲譽風險排查中發現的問題，成立了聲譽風險領導小組，在頂層設計上明確了聲譽風險管理架構、職責劃分和管理流程，同時制定了《聲譽風險管理規定》、《聲譽風險應急處置預案》、《輿情監測管理辦法》、《新媒體管理辦法》、《新聞發言人制度》、《網評員隊伍管理辦法》等規章制度近10項，基本實現了聲譽風險監測、演練、考核、處置等多維度和全流程管理。上半年，全行成功處置過度維權、惡意敲詐等風險事件2起。
序時推進，夯實金融消保工作基礎。將金融消保工作納入法治化軌道，營造敬畏法律、敬畏規則、敬畏消費者的工作氛圍。一是高點定位。在董事會層面籌劃成立了風險管理、消費者權益保護與關聯控制委員會，負責制定金融消保工作的戰略、政策和目標，督促、推動職能部門有效執行和落實消費者權益保護戰略目標和工作規劃，監督、評價全行金融消保工作情況，在頂層設計和組織架構上，保證了工作的專業性、獨立性和權威性。二是全面籌劃。將保護金融消費者權益滲透到制度流程、產品研發、績效考核、信息披露、服務轉型、公益宣傳、內控案防和紀檢監察等各個層面，有效保證了整個工作的全面性、協調性和持續性。上半年，結合服務轉型工作，先期完成了“26℃銀行”和“狀元之行（háng）”兩個鄉鎮特色網點的建設，在服務理念提煉、網點裝飾布局、服務細節創新、行為禮儀規范等方面更加關注客戶利益、訴求和體驗，著力為客戶提供有責任、有溫度的服務。三是扎實推進。將金融消保工作納入年度重點工作范圍，強化資源整合、加大投入力度，穩步有序推進雙錄、產品公示查詢系統、客戶信息保護、金融知識宣傳等各項工作，確保監管達標。上半年，引入了省聯社“雙錄”系統，對風險代理業務進行全程錄音錄像，并刻盤永久保存；啟動數據倉庫項目建設，在數據清理過程中，對客戶信息關鍵字段進行脫敏遮蔽；開展了反洗錢、防范非法集資、防范電線詐騙、普及金融知識萬里行、金融知識進萬家等各類公益宣傳活動10余次，發放宣傳資料90000余份，營造了健康、和諧的金融消費環境。
健全機制，強化“三重一大”制度執行。圍繞管好權、用好權，建立健全“三重一大”制度運行、組織保障和監督整改機制，切實將權力關進制度的籠子，推動“三重一大”集體決策制度有效落地。一是健全制度運行機制。堅持民主管理和集體決策原則，制定了《海門農商銀行“三重一大”決策制度實施辦法》，詳細列出了四方面四十二項重大事項決策的目錄清單，并明確了黨委會、董事會、行長辦公會、職工代表大會職責權限和權力運行路徑，同時制定黨委會、董事會、監事會、行長辦公會、行務辦公會、職工代表大會議事規則等配套機制10余項，力求細化、量化、流程化，做到公開透明、便于操作。二是健全組織保障機制。按照“一一對應、到人到事”原則，對“三重一大”決策事項進行“臺賬式”和“痕跡化”管理，落實專人負責黨委會、董事會、行長辦公會等“三重一大”決策的議題審核、會議組織、過程記錄、材料歸檔等工作，全程記錄時間、地點、參與決策人員、決策過程和結果，確保流程規范、過程完整、內容真實、檔案齊全、可溯可查。三是健全監督整改機制。將“三重一大”制度執行情況作為管黨治黨考核、經濟責任界定、履職審計評價和監事會年度重點內容，納入年度考核，通過紀檢監察、效能檢查、專項審計、黨務公開、行務公開等形式進行全面監督評價，強化紀律約束和過程管控，構建全方位、立體化的監督管理體系。對于執行過程中發現的問題、存在的不足，進行認真嚴肅的分析，根據不同情況，適時修改完善、限時整改到位、定時建章立制，著力完善決策制度體系，塑造制度落地良性氛圍。（張益鋒 孫富勝）
2025年07月18日
