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近年來，灌南農村商業銀行切實貫徹規范經營行為、防范系統性金融風險的監管要求，以《合規銀行建設2021-2023年工作規劃》為引領，圍繞“合規管理、案件防控”兩大工作主線，積極推進內控建設，持續優化合規管理，全力打造合規銀行。

創新合規宣導方式，培育企業合規文化。一是開展常態化合規文化宣導。該行每日在工作群內以圖片形式更新“普法”“宣規”“崇德”等相關宣導內容，結合員工行為、行內風險點、以案普法及相關法律法規、消費者權益保護等，對發生的案件進行分析，風險點提煉，制作12期合規宣導通過OA系統供全行職工學習，常態化進行合規風險提示。創新宣傳形式，開發制作多期合規好聲音、合規小視頻，深受員工好評。二是通過主題活動豐富合規文化。制定出臺《合規文化建設實施方案》，以黨建引領合規文化宣導，深化合規文化培育，3月份組織“美好生活·法典相伴”主題征文活動，4月份組織全行案件警示教育大會，5月份組織法律知識專題培訓、違規處罰辦法學習與考試，6、7月份組織合規故事分享會，9月份開展兼職合規管理員合規案防培訓，12月份開展消費者權益保護培訓，通過多樣化文化建設活動，促進全員合規意識不斷增強。三是建立績效考核激勵機制。該行《薪酬分配與績效考核辦法》明確“合規履職績效”為員工績效薪酬重要組成部分，在各項合規主題活動中，對表現優異、成績優秀單位和個人給予物資與精神獎勵。按季考核兌現兼職合規管理人員，對“美好生活，法典相伴”主題征文比賽、“耕新講堂-合規故事分享會”中涌現出的優秀個人進行正向積分獎勵。

扎實開展制度“耕新”，構建內控制度體系。一是優化制度流程體系。該行堅持內控優先，制度先行原則，嚴格執行規章制度管理流程，明確制度起草、審核、發布的職責、權限與管理要求，通過OA辦公系統確立發文流程。根據法律、法規及省聯社、銀監部門的文件精神，對正式出臺的各項制度、操作流程進行審核，新增部門會簽流程，進一步落實合規審查責任，明確外規內化標準及處罰措施。二是扎實開展制度“耕新”工作。該行于4月中旬制定出臺《眾人“施”才 制度“耕”新》工作方案，組織為期8個月對在用所有制度進行全覆蓋式的制度流程優化工作。對內控制度的充分性、合規性、有效性和適宜性進行全面調查、分析、評估，揭示內部控制制度存在的設計缺陷、風險漏洞，全面提升制度流程管理質效。2022年度該行累計廢止42項、新增36項、修訂193項制度。

加強員工行為管理，切實防控案件風險。一是多層級簽署合規承諾。該行組織員工簽訂《合規案防承諾書》《管理人員案件防控承諾書》《案件防控深度排查承諾書》和《案件防控聯防承諾書》，明確要求各個層級員工對案防工作作出承諾。日常工作中通過合規管理系統員工異常行為監測模塊監測員工賬戶日常交易，通過員工異常行為互查模塊、誠信舉報模塊對“十種人”進行排查，同時開展八次操作風險與員工行為突擊巡查，年度內實現網點員工全覆蓋。二是開展多項員工行為排查。通過員工自我申報及承諾，調查問卷開展無記名調查，借助工商部門及企查查、天眼查等第三方數據開展員工(含內退、退二線員工)經商辦企業及違規兼職情況排查。根據合規管理系統和審計系統模型跑批疑點數據開展員工賬戶排查，對疑點數據進行逐一排查核實，每項疑點數據均要求員工作出充分解釋說明并提供相關證明。組織開展征信排查、涉訴排查、重點崗位人員征信排查、員工參與民間借貸、非法集資等多項排查，及時排查案件風險隱患。三是建立違規懲戒機制。推進違規記分進一步落實落地，根據違規行為性質的輕重、后果的大小實行差別化記分，并將總體記分情況與個人績效薪酬、評先評優、晉升提拔掛鉤，年度內累計記分20項278條共640分。堅決執行違規零容忍原則，加大違規處罰力度，年內共警告2人，記過3人，留用察看1人，撤職1人，嚴格落實從嚴治行要求。

（謝印娣）