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建湖農商銀行根據監管部門和省聯社決策部署，在推進戰略升級、發展轉型的同時，更加重視推進合規銀行建設，更加深入開展全面風險管理，銳意改革，務實創新，一路耕種，一路收獲，合規風險工作取得了明顯成效。

一是堅持黨的領導不放松，加強頂層設計。實施三年發展戰略規劃，將“實施全面風險管理，強化合規穩健發展之本”作為實現戰略目標的“六大支撐”之一。堅持“合規從高層做起”，實施合規風險管理“一把手工程”，發揮黨委在合規銀行建設和全面風險管理中的決策領導作用，不斷健全管理體系、強化組織架構、提升理念文化、優化制度流程、完善風控技術，從頂層設計上夯實了穩健發展的根本。

二是堅持內控優先不放松，優化制度流程。結合案防風控、外部監管、戰略發展、流程銀行建設需要，修訂和新增內控制度173個，并從制度的合規性、充分性、風險性、操作性等維度，梳理評價了16個門類628個制度辦法。按照一個產品、一個制度、一個管理流程的要求，對存量制度重新編劃流程圖，新增和優化內控流程201個，建設流程圖415個，確保內控優先、制度先行原則落到實處，為穩健經營提供制度保障。

三是堅持短板提升不放松，管控操作風險。開展“內控合規管理建設年”“問題整改提升年”活動，完成風險排查項目28個、案件排查項目15個，落實整改事項107個，形成存量問題、屢查屢犯問題、自查自糾三個問題庫，所有問題全部按期整改到位。以監管制度為主線，以內外部已發、易發的違規點、案發點、風險點為重點，整理歸納4類操作風險手冊，并嵌入流程銀行平臺，推動操作風險防控措施有效落地。

四是堅持模型控制不放松，加強智能風控。制訂風險偏好陳述書，設定風險限額指標體系，并根據執行情況動態調整。建立“三大行動”監測臺賬，一戶一策，分類處置，推進隱性不良貸款清收、處置、入賬到位。通過信貸輔助系統自動逐筆識別關聯方信息和關聯交易情況，多渠道多方式嚴防關聯方違規業務發生。搭建合規風險管理平臺，建立合規模型88個、風險模型95個，合規風險智能化監測水平得到明顯提升。

五是堅持壓力測試不放松，強化全面風控。按季開展流動性風險壓力測試，加強資產負債結構管理，確保負債業務的發展與資產規模、資產結構相匹配。強化客戶身份識別，嚴格執行大額可疑交易監測機制，提升員工反洗錢業務水平。加強消費者權益保護，全年發放反詐騙宣傳折頁5000份，制作宣傳短視頻5個，微信公眾號宣傳鏈接12個，開展農民工群體反詐騙宣傳4次，金融知識普及基本做到不留死角。

六是堅持以人為本不放松，提升合規文化。建立專兼職合規風險員履職考核和定期座談制度，舉辦合規意識及職業道德線上培訓，參加內控合規管理培訓班、“我身邊的廉潔故事”主題征文，印制《合規風險及案例警示教育手冊》，將合規風險知識作為員工等級評定考試、員工技能大賽及各類后備競聘考試必考內容，開展治理網絡詐騙和跨境賭博等宣傳活動，真正將合規風險內容融入企業文化的血脈之中。

（楊加豐 許小雨）