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作為全行風險防控的“瞭望塔”與經營管理的“校準器”，今年以來，張家港農商行內審部門錨定全行“夯基礎，控風險，強隊伍”工作總基調，以審計項目為主線，以科技賦能為引擎，以問題整改為導向，通過深耕重點領域監督、構建智能審計體系、強化整改閉環管理，持續提升審計工作穿透力與實效性，為全行高質量發展筑牢堅實保障。

立足全行視角，讓審計監督更“全面”

該行內審部門始終將全行風險防控置于首位，持續拓展審計監督的廣度與深度，織密內部監督網絡，減少審計盲區。為降低全行數字化轉型過程中可能存在的數據安全風險，在今年已開展的數據安全與電子檔案審計工作中，審計重點聚焦敏感數據分級分類管理、電子檔案全流程管理等重點內容。通過排查行內關鍵業務系統的用戶權限配置及敏感操作記錄，督促系統管理員梳理用戶權限，推動實現“應用權限最小化”。建立“問題清單+整改責任人”整改臺賬，形成“發現問題—推動整改—嚴肅問責”的全鏈條閉環管理機制，筑牢風險防控防線。貫徹全行精細化管理戰略方針，將降本增效納入審計立項，圍繞財務費用管理、運營成本管控、存貸款結構、利率定價與優惠機制、非息資產清降等方面進行檢查，形成管理建議書推動降本增效走深走實，讓審計工作始終與全行戰略同頻共振。

擁抱科技賦能，讓審計手段更“智能”

打破傳統審計“人海戰術”瓶頸，加速推進“科技+審計”深度融合。依托BI大數據平臺，整合核心業務、信貸管理、電子銀行、風險管控等多系統數據，構建信貸客戶異常資金流向、員工與信貸客戶往來、貼現資金流向、偽現金交易等幾十類模型，涵蓋信貸、運管、賬戶、員工行為等方面，通過模型篩查出主要疑點數據，節省海量數據的人工排查時間，助力高效發現審計問題。采用“線上數據排查+線下精準審計”機制，依托模型提前鎖定疑重點業務數據，大幅縮小核查范圍，在此基礎上，審計團隊結合線下資料核驗或實地走訪調研等方式，形成“數據篩查—疑點鎖定—現場取證”的高效流程，通過數據將審計重心聚焦于風險領域，大幅提升審計效率。

強化成果轉化，讓審計價值更“實在”

審計的生命力在于整改落地。內審部門牽頭完成審計整改線上化項目，在行內辦公平臺及手機端OA實現了整改任務的新建及流轉、被審計機構的整改反饋，以及臺賬查詢等功能，確保審計部與被審計方實時同步信息，及時掌握問題整改進度。針對需跨部門協調配合的整改事項，組織召開線下整改工作推進會，集中部署和推進年內審計項目發現問題的整改工作。

下一步，該行將持續深化“精準監督、智能賦能、實效導向”工作理念，以更高標準筑牢風險防線，以更實舉措服務全行發展，為打造“穩健、高效、創新”的現代化農商銀行貢獻審計力量。（邵欣越）