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無錫農商銀行：緊繃合規之弦 筑牢發展根基
更新時間：2023-12-28
無錫農商銀行秉持“合規優先，審慎穩健”的合規文化理念，以合規銀行建設新三年規劃為主線，深入查找合規短板弱項，精準施策發力，著力在夯實合規基礎、優化管理機制上出實招、下實功、求實效，合規案防工作管理水平有效提升。
一、強化責任，澆筑合規履職堅實基座
（一）突出關鍵少數，高層廓清思想迷霧“指南針”。該行黨委堅持把黨建工作與內控合規管理工作相結合，建立常態化的合規案防專題學習研討機制，按照至少每季開展一次合規案防專題學習的頻率對最新重要法律法規、監管政策及省聯社行業管理制度進行專題學習，以學促思、以學促干、以學促轉，持續擴充內控合規知識儲備，高度詮釋“合規從高層做起”理念，充分發揮示范表率作用。
（二）推動職責落地，部室架起擔當奮進“連心橋”。打造以問題為導向，可持續優化的機關部室合規考核長效機制，將合規案防管理要求融入條線部門管理，再傳導至基層網點，充分發揮考核指揮棒的作用，倒逼機關部室主動履行對分管條線的合規管理職責。2021年以來，先后在部室合規考核中加入合同審查、用印審查要求、新產品新業務管理、違規問題整改質效等考核內容，考核指標由最初37項增加至目前72項，確?？己宿k法與最新合規管理要求相適應。
（三）強化上下聯動，基層畫好履職盡責“工筆畫”。完善分支行合規獎懲考核體系，強化內控合規管理創造價值導向。加強對分支行內控合規工作的過程考核，堅持季度考核與日常管理相結合，將信息交流、反饋以及日常工作任務完成情況細化為41項考核指標，作為績效考核的重要內容，使基層分支行的每一位員工牢固樹立“合規創造價值”的理念，在業務拓展營銷過程中重內控、講合規，營造“人人合規經營、人人爭創價值”的氛圍。
二、深剖根源，打造整改提升強勁引擎
（一）推動檢查項目管理，繪好違規問題“自畫像”。由合規部門牽頭對所有內外部檢查項目進行臺賬式管理并按月更新，全面掌握內外部檢查開展情況、問責情況、整改情況，案件防控崗專人扎口整改銷號管理，切實提升違規問題整改質效。
（二）規范檢查立項流程，勇涉存量問題“深水區”。以“檢查覆蓋全部業務”為原則對全行檢查計劃進行優化整合，對單個部門發起的多個檢查項目進行整合、對多個部門發起的相近現場檢查項目協調共同開展；按照省聯社下發的問題定性標簽對存量問題進行逐個梳理，統一匯總、統計各類違規問題，并根據風險等級、違規問題違反次數、違規問題發生機構個數三個維度，制定屢查屢犯問題標準，精準識別屢查屢犯問題。
（三）強化問題成因分析，跑出問題整改“加速度”。該行高度重視屢查屢犯問題風險預警作用，遵循“雙線整改、標本兼治、閉環管理”原則，下發《共性問題整改意見書》，及時組織責任部門從績效考核、制度規定、業務流程、科技系統等方面分析違規動因，深挖問題根源，查清找準內控合規管理薄弱環節和短板所在，定期向高級管理層報告。
三、點面結合，構筑案防管理堅固堤壩
（一）嚴格七項機制執行，管好合規案防“責任田”。將執行重要崗位輪換、強制休假等納入年度案防工作計劃，通過組織柜面輪崗自查、干部交流、執行強制休假計劃、開展親屬關系及業務回避自查、不兼容崗位排查等方式，有效落實強制休假、崗位制衡、履職回避、干部交流等七項制度要求，筑牢合規案防底線。
（二）抓早抓小防微杜漸，當好屢查屢犯問題“監控官”。聚焦屢查屢犯問題，作為條線檢查、飛行式突擊檢查必查內容，2023年增加財務費用專項檢查、運管條線專項檢查、資金違規流入房地產市場專項排查等檢查項目，保持屢查屢犯問題高壓態勢；聚焦案防關鍵領域、薄弱環節、重點人群，開展深化案件專項整治、案件防控重點環節風險排查等專項排查，切實增強案防工作的緊迫感和責任感，從源頭上堵住內控管理漏洞，消除案件風險隱患。
（三）強化重點領域排查，打好案件風險排查“主動仗”。從人均記分、合規管理、案防管理、問題整改、投訴情況等5大方面按年確定案防重點機構名單，抽調部門業務骨干建立專業的聯動檢查隊伍，對重點機構進行“上查下”全面體檢，將屢查屢犯問題以及條線部門提供的業務管理痛點問題作為檢查重點內容，努力實現“屢查屢犯的違規行為明顯減少，內控合規長效機制建設明顯進步”的目標。
四、延展拓維，推動合規思想潛腦入心
（一）深耕厚植合規文化，念好合規教育“緊箍咒”。通過組織員工觀看警示教育片，開展合規清廉宣導、案件警示教育、廉政專題教育等系列活動，以正向政策傳導和反面警示教育相結合的方式，強化合規文化氛圍浸潤，引導教育干部員工以案為鑒、時刻警醒，時刻加強政治理論學習，堅定理想信念，實現“要我合規”到“我要合規”的思想轉變。
（二）分層分類宣傳教育，架設合規案防“高壓線”。根據員工違規記分情況、征信排查、外部走訪及查證等7個因素，篩選確定案防重點人員名單，按季組織合規案防線上培訓和考試，增強員工“知敬畏、存戒懼、守底線”的合規意識，形成主動合規、有效合規、科學合規的良好氛圍。同時，與全體員工、派遣和外包人員簽訂《員工執業紅線警示書》，明確員工行為不可逾越的紅線、高壓線，確保知曉紅線內容和違規后果，加強內部管理能力、風險防范能力和穩健經營能力。
（三）以學促改潤物無聲，筑牢日常行為“防火墻”。將合規學習融入員工日常工作，以推行違規記分銷分機制為契機，常態化開展“合規周周練”活動，將案防基礎知識、違規行為處理辦法、內控合規要點等融入周周練題庫，鼓勵員工積極參與，形成學制度—考制度—用制度的以銷記分為抓手的良性循環，營造“違規者受罰、合規者受益”濃厚合規氛圍。 （馬俊杰）
2025年07月18日
