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灌云農商銀行針對內部審計工作面臨業務領域不斷拓寬、經濟金融形勢日益復雜的發展現實，積極發揮審計“防未病、治已病”的作用，不斷加大審計監督力度，有效促進審計成果的運用，著力打造權威高效、全面覆蓋的審計工作新格局。

一、完善治理體系，配強審計隊伍。建立由黨委領導、董事會垂直管理、董事長直接分管、監事長協管審計部的內部審計體系。按照不低于全行在職人員1%的比例，配足專職審計人員。按照審計人員必須具備信貸、會計、中間業務、科技、金融市場等工作背景，擁有支行行長、業務部門負責人、運營主管等管理工作經驗，配強專職審計隊伍。此外，通過提供參加中審網業務知識培訓，參加省聯社“以審代訓”審計項目實踐，切實提升審計隊伍的綜合能力和專業水平。目前，6名專職審計人員中，具有中級審計師職稱的2人，經濟師職稱的1人，中級會計職稱的1人，計算機數據分析人員2人。

二、強化內控管理，提升風控能力。深入剖析近年來各類金融案件產生的成因，將防范和化解金融風險案件作為審計工作關注的要點，形成審計發現問題突破口。多維度開展員工行為審計，通過建立“員工賬戶風險點排查”審計模型、開展員工行為專項審計、按季開展員工行為及業務風險突擊巡查，多措并舉，強化對員工行為的審計監督，對相關違規人員給予紀律處分和經濟處罰。聚焦信貸政策、業務流程、優惠利率等執行情況，組織開展授信管理專項審計，針對審計檢查過程中發現的問題，提出優化流程和完善制度相關建議，推動強化內控管理，提升風控水平。

三、注重審計實效，促進成果運用。一是加大責任追究力度。該行秉承對違規人員嚴管就是厚愛的理念，對違規違紀責任人嚴肅追責問責，以儆效尤。2023年以來，因審計發現問題后，被行政記過處分的1人，通報批評的15人，經濟處罰的53人。二是建立整改銷號機制。為推動審計整改工作制度化、規范化。該行建立分類整改銷號制度，對各類審計發現問題逐條登記形成整改臺賬，對整改落實情況實施“清單化”管理，形成“問題、目標、責任、整改、時限、成效”等六張清單，整改一條，銷號一條，有效促進審計問題整改和審計成果運用。（孫文輝）