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今年以來，泗洪農商銀行積極開展打擊治理電信網絡詐騙新型違法犯罪工作，從抓好客戶開戶準入關入手，到嚴格風險賬戶排查，有力打擊了出租、出借、出售銀行賬戶和參與電信網絡違法犯罪行為。1-9月涉案賬戶數量32戶，較去年同期減少12戶。

把好準入關，嚴格賬戶管控。堅持風險防控和優化服務兼顧的原則，抓好賬戶開戶“實名制”審核，嚴格按照監管要求在賬戶開立環節開展真實性審查和客戶身份識別，重點加強對年輕群體開立和使用結算賬戶法律責任的提示，力爭從源頭把控涉案賬戶。同時，根據對客戶身份核實程度和風險狀況的判斷，在賬戶交易渠道和限額等方面進行分級設置和動態調整，做好個人結算賬戶的分級管理，落實賬戶風險管控，截至目前，已完成存量163萬賬戶的分類分級工作。

清查風險源，嚴抓賬戶排查。第一時間梳理下發人民銀行通報的涉案賬戶至網點，逐戶核實管控，進一步擴大可疑賬戶排查范圍及增加風險監測。同時，嚴格落實新開賬戶、掛失換卡、換卡回訪的工作機制，確認客戶可聯系、賬戶為本人使用，抓好風險排查工作。對個人新開賬戶自開戶日起7日內進行電話回訪，發現電話空號、停機、長時間關機、非客戶本人使用等異常情況，及時對賬戶采取管控措施，已累計回訪個人賬戶13.89萬戶；積極協助公安機關對犯罪分子實施精準打擊，10月份，向公安機關移送異常線索涉及賬戶6戶。

強化追責關，提升管控力度。按月對新開賬戶電話回訪、上門回訪情況、分類分級設置情況進行排查并通報，確保新開賬戶分類分級工作全覆蓋，對排查出的風險賬戶進行深入分析，嚴肅開展倒查追責工作，依照“誰開戶，誰負責”原則，對在開戶環節存在未認真識別客戶身份問題、違反相關賬戶管理制度或降低審核標準進行開戶的違規責任人，進行追責處罰。對下發的涉案賬戶及時開展各環節履職和倒查追責工作，如因排查、管控、整改或問責不到位的，嚴格責任追究，切實增強員工的風險防范意識及履職能力。（劉澤宇）