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沛縣農商銀行：“四維聚力”構建“合規人人有責”長效機制
更新時間：2025-08-21
為深入貫徹江蘇農商聯合銀行關于加強合規文化建設的工作部署，沛縣農商銀行堅持“高層垂范、全員參與、常態長效”，聚焦文化浸潤、風險防控、行為管理、考評機制四大維度，創新實踐，精準發力，構建具有沛縣農商特色的“人人講合規、事事重合規、時時守合規”長效機制。
一、聚力構建浸潤式合規教育矩陣，筑牢思想根基
（一）創新宣教載體，實現廣覆蓋深滲透
一是深度共鳴。舉辦“人人講合規”主題征文活動，全行員工踴躍參與，征集高質量征文42篇。精選優秀作品在行內微信公眾號分批次展播，通過員工親身感悟與實踐分享，引發廣泛共鳴，顯著增強了合規文化宣導的感染力與穿透力。二是視聽浸潤。借助新媒體傳播優勢，高效觸達全員，自主策劃并攝制廉潔合規主題短視頻并在行內視頻號發布，以生動畫面與直白語言闡釋廉潔合規要義。
（二）深耕網點陣地，推動常態化融入
一是開展“合規小講堂”。由合規管理部提供標準化課件庫，各網點結合自身業務特點和近期風險點開展“合規小講堂”，內容聚焦操作風險防控、反洗錢、消費者權益保護、員工行為規范等一線業務領域。二是開展“晨夕會三分鐘合規”。將合規要求固化嵌入每日晨會、夕會議程。利用晨會進行“合規一句話提醒”與“合規案例快分享”，利用夕會進行“合規操作復盤”與“合規制度速遞”，做到合規教育“日日講、時時提”。
二、聚力打造全景化案防警示體系，強化敬畏意識
（一）聚焦沉浸體驗與深度反思
一是系統學習。組織參加江蘇農商聯合銀行全系統案防警示教育大會，深入剖析上年度全省農商銀行新發案件。二是直觀震懾。真實案例與法律剖析相結合，召開行內案防警示教育大會，組織觀看違法發放貸款罪庭審錄像，邀請律師進行專業解讀。三是實地警醒。組織領導班子及中層正職參觀沛縣廉政教育中心，通過鮮活的“落馬”官員案例，促使黨員干部思想受觸動、靈魂受洗禮，筑牢拒腐防變思想防線。四是以案促治。編發《以案說法》專刊兩期，深度剖析案件。全面揭示案件經過、違規事實、嚴重后果及處理結果，深挖制度漏洞、管理短板及合規意識薄弱等根源性問題，在全行敲響警鐘。
（二）強化制度學習與行為指引
一是組織全員深入學習江蘇農商聯合銀行《員工異常行為管理辦法》，明晰執業紅線。系統梳理信貸、運營、管理、員工行為等關鍵領域嚴重違規情形，編制《員工合規手冊》，強化學習督導與培訓考核。二是推動合規提煉與宣傳。調動行內訓師資源，鼓勵其立足崗位實際與業務領域，8月底前完成至少1篇高質量“合規微課”并上傳至省版合規管理平臺。
三、聚力健全穿透式行為監測模式，織密風控網絡
一是覆蓋全面。排查范圍覆蓋全體正式員工及外包人員（含大堂經理、保安），確保無死角。二是突出重點。核查員工個人征信報告，重點關注個人大額信用卡授信及用信情況、大額貸款情況、對外擔保情況、短期內頻繁借貸情況以及法院執行信息等關鍵風險指標，識別潛在信用風險隱患。三是多維度監測機制持續完善。綜合運用員工征信排查、賬戶交易監測、談心談話、家訪、客戶回訪、家屬合規講座、日常行為觀察及客戶投訴舉報等多渠道信息，構建全方位、立體化的員工行為監測網絡。通過科技賦能與人工核查相結合，確保對員工工作表現、合規履職情況及潛在風險點的及時洞察與有效干預，織密風險防控網絡。
四、聚力完善價值化合規考評體系，強化導向引領
（一）深化考核融合，壓實主體責任
一是精準嵌入條線機構考核。系統梳理各業務條線、經營機構的關鍵合規風險點和履職要求，將“合規履職有效性”“員工行為規范度”等核心合規指標納入年度績效考核及關鍵考核指標。明確機構負責人、條線負責人的合規管理責任，確保合規績效與整體業績評價緊密掛鉤。二是差異化設定考核權重。根據業務性質、風險暴露程度及管理職責，對不同條線、不同層級機構設定差異化的合規考核權重。對高風險業務領域及關鍵管理崗位，顯著提升合規考核占比。
（二）強化激勵約束，驅動行為自覺
一是負向約束劃紅線。嚴格執行違規記分及配套處理措施，對觸碰合規紅線的行為“零容忍”。通過嚴肅問責和從嚴懲戒，讓員工深刻認識到違規的成本與代價，形成“不敢違、不能違”的強大震懾。二是文化引導促內生。將考評結果反饋作為重要的管理溝通工具。管理者需就考評結果與員工進行深度溝通，剖析原因，明確整改方向，將每一次考評互動轉化為生動的合規教育課，引導員工從“要我合規”向“我要合規”轉變，讓合規意識的內化于心、外化于行，形成自覺的合規行為習慣。（劉瑩 石夢）
2025年08月21日
