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興化農商銀行：奮力做好綠色金融大文章
更新時間：2024-08-12
近年來，興化農商銀行立足國家綠色發展大局，積極服務國家“雙碳”目標，持續豐富新金融實踐的綠色內涵，為興化地區綠色產業健康發展提供堅實有力的金融支持。截至7月末，全行綠色貸款余額16.03億元。
一、健全綠色金融服務體系，打造“綠色格局”
興化農商銀行始終秉承綠色可持續發展理念，從戰略高度推進綠色金融，加大對綠色、低碳、循環經濟的支持，助力興化市經濟發展綠色轉型。一是完善頂層設計。由董事會三農及戰略管理委員會負責制定該行ESG（環境、社會、治理）實踐方案，在2024-2026年戰略規劃中，明確要求大力發展綠色金融，創新綠色金融產品和業務模式，推動綠色信貸增速不低于各項貸款平均增速。二是強化政策引導。根據《國務院關于加快建立健全綠色低碳循環發展經濟體系的指導意見》《省聯社關于進一步做好綠色金融發展工作的指導意見》要求，結合地方發展實際，逐步制定完善綠色信貸業務管理制度和操作細則。設計特色產品庫，開發環保貸、綠色產能寶、綠色振興寶、綠色普惠通、綠色減排寶（蘇碳融）、綠色農業寶等一系列產品。三是制定推動方案。建立綠色金融發展工作協調機制，將支持綠色金融發展納入全年信貸工作意見，明確風險管理部為綠色金融牽頭部門，統籌推進全行綠色金融產品體系搭建、行業政策研究、客戶需求分析、數據統計、風險控制等工作。結合地方產業結構和市場需求，細化綠色金融實施標準，確保資金精準投向綠色產業。
二、動態篩選綠色行業客群，找準“綠色市場”
加強對綠色產業客戶的篩選與評估，實行清單式動態管理，精準把握市場脈搏，確保金融資源流向真正具備綠色環保價值和可持續發展能力的領域，從源頭把控風險。一是優選綠色行業。聚焦綠色低碳發展的關鍵領域，重點加大對節能環保、清潔生產、清潔能源、生態環境產業、基礎設施綠色升級、綠色服務等六大類產業的信貸支持。根據興化市委十三屆六次全會“打造全省產業升級示范地、全國綠色發展樣板區”工作要求，重點跟進畝均稅收高的特色產業片區項目，加強對戴南鎮600畝特種合金產業、安豐鎮鑄造和新材料綜合產業、陳堡鎮高端精密鑄造產業等片區的走訪，為政府參與或主導型的綠色項目提供金融支持，對片區232家企業進行了走訪。二是精選綠色客戶。建立科創企業、“專精特新”企業、農業產業化龍頭企業等優質客戶綠色信貸“白名單”庫，目前入庫企業47家。將符合綠色低碳發展關鍵領域的個人客戶納入綠色信貸范疇，擴大綠色信貸認定范圍，并給予一定的利率優惠。同時，根據區域內主要行業及其特點，逐年制定和下發高耗能、高污染行業的授信政策指導意見，并對存在重大耗能和污染風險的授信企業實行名單式動態管理，對列入名單的企業一一進行信貸風險評估，對“高耗能、高污染”企業限貸或退出，嚴控“兩高一?！毙袠I信貸風險。
三、投身綠色金融創新實踐，做出“綠色貢獻”
積極探索新的業務模式和服務方式，在信貸投放、產品創新、政策運用等多方面持續發力，不斷提升綠色金融服務能力，滿足市場對綠色金融產品的需求。一是支持傳統工業綠色轉型。在大力發展綠色產業的同時，該行積極為高排放或難以減排領域的傳統工業綠色化轉型提供信貸支持。目前，已發放該類貸款2筆、金額1300萬元。其中：向江蘇久源生物能源有限公司投放“環保貸”500萬元，向興化市安泰磚瓦廠投放“綠色產能寶A款”產品800萬元。二是促進綠色金融債券運用。為支持企業調整優化產業結構，在人民銀行泰州市分行的指導下，該行在全國銀行間債券市場成功發行全國縣域農商銀行首單“碳中和”專項綠色金融債券，規模1億元，期限3年，用于支持中國人民銀行、發展改革委、證監會印發編制的《綠色債券支持項日目錄(2021 年版)》規定符合“碳中和”的綠色產業項目。至7月末,該行已投放 21筆、1.04億元符合本期綠色債券項下的涉及“碳中和”的綠色產業項目貸款，投向于工業節能改造項目、可再生能源設施建設與運營項目及城鄉公共客運和貨運項目。三是完善融資增信擔保渠道。在現有擔保方式基礎上，積極推廣應收賬款質押、專利權質押、排污權質押、碳排放權質押等擔保方式，并對經營效益好、信用狀況優的企業發放一定額度的信用貸款，有效解決綠色企業擔保難等問題。成功向江蘇楚水水上森林旅游發展有限公司發放首筆生態系統碳匯預期收益權質押貸款300萬元，為全國首筆“碳中和”金融債募集資金支持的“碳匯貸”。（徐晉、鐘原）
2025年07月18日
