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江蘇農商聯合銀行黨委關于巡視整改進展情況的通報
更新時間：2025-05-20
根據省委統一部署，2024年4月1日至5月30日，省委第三巡視組對江蘇農商聯合銀行（改制前為省聯社，以下簡稱聯合銀行）黨委開展了巡視。2024年9月21日，省委巡視組向聯合銀行黨委反饋了巡視意見。按照巡視工作有關要求，現將巡視整改情況予以公布。
一、整改工作組織情況
（一）強化理論學習，筑牢巡視整改思想根基
堅持把思想理論武裝貫穿整改全過程，召開落實省委巡視反饋意見專題黨委會，學習貫徹習近平總書記關于巡視整改工作重要指示、中央和省委關于加強巡視整改部署要求，確保巡視整改始終沿著正確方向推進。高標準召開巡視整改專題民主生活會，聯合銀行黨委班子成員緊密結合思想和工作實際，深入查找問題，剖析問題根源，明確了今后努力方向和改進措施，達到了團結-批評-團結的目的。通過視頻會議形式組織聯合銀行各支部書記、支委，各農商行黨委相關負責人員和相關支部書記學習2024年新修訂的《中國共產黨巡視工作條例》，進一步堅定了全系統上下持續深入抓好巡視整改的政治自覺、思想自覺、行動自覺。
（二）加強組織領導，層層壓實巡視整改責任
聯合銀行黨委切實履行主體責任，成立巡視整改工作領導小組和工作專班，全面統籌推進巡視反饋意見整改工作。黨委書記切實履行巡視整改第一責任人職責，重要工作親自部署、親自督辦，主持召開黨委會專題研究巡視整改事項7次，牽頭主抓分管部門整改任務8項，帶頭領辦重點難點問題3個。黨委領導班子成員認真履行“一崗雙責”，對分管部門的整改事項、整改措施逐一審核把關。工作專班在日常做好巡視整改組織協調、指導督導的同時，先后6次專項研究整改工作。各部室推進本部門本條線整改任務落實，涉及的部室、農商行進一步將整改任務落實到具體崗位、具體人員，做到壓力層層傳導，全系統上下迅速行動，形成齊抓共管、合力推進的良好局面。
（三）實行閉環管理，確保巡視整改取得實效
堅持問題導向，突出實際效果，努力形成有機銜接、務實高效的工作閉環。組織制定巡視整改方案，細化整改任務和具體整改措施，明確具體負責領導以及牽頭部門、配合部門和完成時限，確保整改責任不落空。建立每個月工作專班督辦一次、分管領導調度一次、黨委研究一次重點問題的“三個一”工作機制，有效傳導責任壓力，將整改抓在經常、融入日常。建立問題銷號機制，在嚴格審核銷號材料的基礎上，逐級提交分管領導、工作專班和黨委審議驗收，確保整改質量和成效。研究制定巡視反饋問題追責問責工作方案，堅持對違紀違法問題“零容忍”。
（四）突出標本兼治，推動巡視整改縱深到底
注重建章立制，堅持“當下改”和“長久立”相統一，聚焦普遍性、典型性和基層反映強烈的突出問題，深入剖析問題根源，從體制機制、制度體系上堵塞漏洞、解決問題，全面防范新問題滋生、老問題反彈，切實做到標本兼治、系統施治，集中整改期間制定、修訂規章制度32個，進一步健全制度體系，提升治理能力。注重抓好結合，把巡視整改作為推動全局工作的重要抓手，與學習貫徹落實黨的二十屆三中全會精神、省聯社改革和年度重點工作等結合起來，在推進整改、解決問題的過程中進一步促進全系統高質量發展。
二、整改落實情況
（一）關于“巡視整改工作還不深入，持續抓整改的工作機制還未建立，一些難點問題未改到位、改徹底”問題的整改情況
一是認真履行巡視整改主體責任，將上輪巡視整改不夠徹底問題和本輪巡視發現問題一并整改，上輪巡視整改不夠徹底的問題已序時完成整改。二是制定印發《外部人才引進工作流程》，進一步規范干部選拔任用流程，切實提升選人用人滿意度。三是強化選人用人全過程監督，2024年以來開展組織人事專項賦能4次、舉辦專題培訓班1期，開展組織人事檢查并對共性問題進行通報。四是持續加強監測通報，推動大額貸款占比較高的農商行階段性完成整改目標。
（二）關于“經濟責任審計報告指出10個問題，超半數還在整改中”問題的整改情況
經濟責任審計報告指出的問題均已序時完成整改。一是修訂完善相關核銷制度。二是對采購結果延用周期超過三年的項目到期后組織重新集中采購，并進一步規范流程。三是印發《應用軟件項目立項報備管理規程》，制定《網絡安全管理指引》《數據安全管理指引》，常態化進行安全監測和漏洞整改閉環管理。四是建立生產業務系統交易量監測機制，按月對交易量較低的業務系統進行分析評估，綜合采取下線、優化等措施進行管理。五是及時根據公安部要求對新建項目統一定級評審，制定40個、更新94個信息系統應急預案，完成所有重要業務系統業務連續性演練和22個重要信息系統同城災備建設。將農商行和聯合銀行業務部門使用的信息系統全部部署到生產環境，實現開發維護有效隔離。六是制定《數據治理工作評價辦法》《監管數據質量管理辦法》，建立數據質量問題流轉單、問題整改跟蹤臺賬，持續對數據質量進行監測、分析、反饋和糾正。七是組織開展4期EAST5.0各項貸款主題數據治理以及核心和資金業務系統主題數據治理，提升基礎業務數據的完整性和準確性。
（三）關于“堅守服務‘三農’和小微企業定位不夠”問題的整改情況
一是持續完善糾偏機制，切實做好考核、監測、督導、問責，加大監測頻率，細化督導措施，涉農及小微企業貸款占比和增速、新型農業經營主體貸款等重點領域貸款余額均實現顯著增長，有效滿足了農業農村發展的多元化金融需求。二是進一步優化考核指標，引導農商行堅守“做小做散”定力。三是聚焦涉農、普惠小微等重點經營管理考核指標，按季開展異常數據質量監測和考核通報。四是組織開展2024年統計管理和數據治理現場評價，完成8家農商行統計賦能提升工作。
（四）關于“服務實體經濟不夠有力”問題的整改情況
一是加強考核推動，至2024年末，全省農商行涉農及小微企業貸款余額2.6萬億元，較年初增加2170.4億元，增幅9%；制造業貸款余額0.77萬億元，較年初增加650.9億元，增幅9.3%，分別比各項貸款增速高0.9、1.1個百分點。二是組織對18家農商行開展做小做散專項賦能，被賦能農商行信貸客戶數增幅比全省農商行平均增幅高0.38個百分點；普惠領域貸款增幅比全省農商行平均增幅高0.69個百分點。三是協同相關部門共同推動農民專業合作社金融顧問試點工作，提升服務實體經濟精準性。四是按年下發指導意見，強化資金業務定位，指導農商行在自身風險控制能力范圍內，審慎穩妥開展資金業務。五是組織開展資金業務“強基工程”，成立金融工程實驗室，2024年共形成10項研究成果，持續強化專業能力建設。
（五）關于“支持民營企業發展舉措不多”問題的整改情況
一是開展轉貸業務合作情況排查，在此基礎上進一步明確轉貸合作方及轉貸業務合作標準，督促建立轉貸機構準入退出機制，細化轉貸流程。二是印發《省聯社關于進一步做好小微企業續貸工作的通知》，優化信貸系統功能，支持小微企業流動資金貸款和小微企業主、個體工商戶及農戶經營性貸款進行無還本續貸，并將2027年9月30日前到期的中型企業流動資金貸款納入續貸政策范圍。三是修訂《普惠信貸業務盡職免責管理指引》，將支持民營企業信貸投放納入盡職免責范圍，進一步完善普惠信貸業務管理機制，促進民營信貸業務持續健康發展。四是開發供應鏈共享平臺和公司信貸數字化平臺，強化科技平臺支撐。
（六）關于“對不法貸款中介整治不力”問題的整改情況
一是在省委巡視期間立行立改開展不法貸款中介專項整治的基礎上，再次組織全省農商行開展排查，對發現涉及不法貸款中介問題的員工進行問責。二是全省農商行聯合公安機關持續打擊不法貸款中介，將排查發現的中介涉嫌違法線索向公安機關報案。三是組織農商行通過微信公眾號和營業網點等向社會公眾宣傳不法貸款中介的危害。四是規范客戶身份信息查詢核驗工作，加強客戶身份識別核驗；在移動展業平臺上線反中介模型，在決策引擎部署防中介底線規則，對異常業務和行為進行預警和攔截。五是制定《關于加強防范不法貸款中介長效機制建設的指導意見》，從六個方面督促指導農商行常態化開展不法貸款中介防范工作。
（七）關于“黨的領導融入公司治理不到位”問題的整改情況
一是加強行業黨的領導。制定江蘇農商聯合銀行章程，單設黨委章節，充分體現黨管金融理念。“三重一大”決策制度及各決策主體議事規則已根據章程同步調整。二是指導農商行將黨的領導與公司治理深度融合。組織開展全省農商行2024年度公司治理評估，對農商行黨的領導融入公司治理情況進行專項檢查，檢查結果應用于年度高質量考核。向全省農商行印發完善章程等事項的工作提示，督促7家農商行限期完成章程修訂，目前2家已完成修訂、5家已初步形成修訂方案。三是做實日常監督檢查。將加強黨的領導、“三重一大”決策制度執行、“三會一層”履職等情況納入對農商行黨委巡察內容。研發上線公司治理畫像系統，對全省農商行“三會一層”履職情況實施常態化監督，及時發現問題，提示限期整改。
（八）關于“內控機制有效性不足”問題的整改情況
一是強化問題跟蹤整改，持續督導全省農商行深化案件專項整治發現問題，對6家整改率低于90%的農商行一對一發送提示函，督促提升工作質效，按期完成整改目標。二是按季跟蹤分析案件風險排查情況，2024年全省農商行完成進場檢查項目2213個。三是全面推廣運用省版合規管理平臺，強化員工異常行為排查，借助省版合規管理平臺139個監測模型，定期下發疑點數據并組織核查和調研。
（九）關于“股東股權管理不規范”問題的整改情況
一是修訂《江蘇轄內農村商業銀行股權管理指導意見》，并向全省農商行下發股權管理風險提示，指導健全完善自查自糾內部控制程序，常態化組織開展股權管理和關聯交易專項排查，狠抓制度執行、問題整改和機制提升。二是配合聯合銀行新核心系統建設配置股權管理模塊，開發股東借款余額限額管理等功能，從業務源頭控制違規風險。
（十）關于“信息科技賦能金融高質量發展效果不彰”問題的整改情況
一是加快數字化轉型步伐，制定金融科技發展、數字化轉型規劃，全面推動風控、營銷、數據、智能AI四個中臺建設。深入開展“三用”優化工程，穩步提升各業務系統好用度。二是啟動新核心系統建設，已完成340個主體功能開發。三是不斷完善農商行自建項目報備機制，印發《應用軟件項目立項報備管理規程》，明確全省農商行自建項目標準，將25項農商行自建系統納入全省統籌建設。持續推進“綠色農商行向云端”專項活動，統籌推進資源集約利用。四是持續加強生產運行事件監督閉環管理，建立運維故障處置分析場景，建設縱深防御體系和安全運維管理流程。持續開展漏洞排查修復、合規風險傳導培訓、安全日常檢查。
（十一）關于“對違規參加民間社團活動行為未及時制止”問題的整改情況
一是省委第三巡視組向聯合銀行黨委移交立行立改事項后，立即督促農商行停止與相關社會團體的合作，依規依法退出會員資格，做到立查立改、即知即改。二是組織全省農商行開展參加民間社會團體專項整治行動，進一步提高政治鑒別力和政治敏銳性。三是印發《省聯社黨委辦公室關于規范全省農商銀行參與社會組織等事項的通知》，明確堅持從嚴導向等五項要求。組織農商行全面梳理，報送存量社會組織信息，認真做好審核登記，視情予以指導規范。巡視以來全省農商行已主動退出17個不滿足屬地等原則的社會組織。
（十二）關于“對員工教育引導還不到位”問題的整改情況
一是加大監測排查力度，借助省版合規管理平臺強化員工異常行為日常監測，督促農商行通過現場走訪、客戶回訪、非現場監測等途徑加強排查。二是強化問題剖析、通報，督促農商行以案為鑒、以案促改。發布《以案為鑒廉廉看》，持續用“身邊事”警示“身邊人”。三是加強日常合規宣教與培訓。先后召開不法貸款中介警示教育會、全員警示教育大會、全面從嚴治黨暨警示教育大會，組織黨員干部赴江寧監獄開展現場警示教育活動。持續加強員工行為重點領域宣教，已開展8期培訓班、4個專題講座，培訓內容包括《中國共產黨紀律處分條例》《合規理念與職業操守》等。發布五期《合規案防專刊》，深入指導全系統做好員工行為管控。印發《2025年合規文化提升年活動方案》，組織開展“合規從高層做起”“合規人人有責”“合規創造價值”三大主題文化活動。
（十三）關于“壓力傳導層層遞減”問題的整改情況
一是制定《黨風廉政建設工作要點》《落實全面從嚴治黨主體責任清單》《落實全面從嚴治黨監督責任清單》，壓緊壓實全面從嚴治黨“兩個責任”。二是印發《關于進一步強化員工與客戶非正常資金往來問責的通知》，督促農商行嚴格依規落實對相關人員的紀律處分或組織處理。聚焦信貸領域高發多發違規行為，開發13個監測模型集中跑批，強化監測排查。三是在常態化廉潔風險排查防控工作基礎上，組織開展專項排查防控。
（十四）關于“嚴抓嚴管機制不夠健全”問題的整改情況
一是強化正反兩方面教育，加強對新員工、新提拔干部的培訓，印發《全省農村商業銀行系統違規違紀違法典型案例通報》。二是堅持高質量辦案，做好案件查處“后半篇文章”，查辦相關問題后，分別對案件發生的原因進行剖析并對追責問責情況進行說明通報。三是開展全省農商行追責問責“寬松軟”專項整治，督促相關農商行對專項整治中發現的違規問題處理不到位情況進行整改。
（十五）關于“內部監管質量不高”問題的整改情況
一是2024年序時完成全省20家農商行全面審計，落實監管全面審計“三年全覆蓋”的工作要求，2025年啟動新一輪“三年全覆蓋”工作。持續擴大聯合銀行本級內部審計覆蓋面，2024年共完成信息科技風險全面審計等9個審計項目，組織開展內部控制評價。二是深化分層次培訓、分重點施教，組織開展審計業務骨干、新進審計人員、審計系統新功能新應用等培訓。三是制定審計整改工作管理辦法，建立分類分級分層整改工作體系。深化審計成果運用，總結提煉、系統梳理典型性和普遍性問題。推進審計問責工作規范化、常態化，全面落實審計發現問題“見事、見人、見責”。持續優化完善審計問題整改掛賬銷號系統。四是強化巡察整改和成果綜合運用，優化巡察管理平臺整改模塊，將全系統重點問題納入整改監督閉環管理。
（十六）關于“黨委的領導力和執行力還不夠強”問題的整改情況
一是省委巡視意見反饋后，聯合銀行黨委先后召開6次理論學習中心組學習，重點學習習近平總書記關于推進中國式現代化的重要論述、《習近平關于金融工作論述摘編》等內容，不斷增強用黨的創新理論武裝頭腦的政治自覺、思想自覺、行動自覺。二是2024年共對12家農商行開展巡察、對12家農商行開展巡察整改“回頭看”，對農商行貫徹黨的路線方針政策和落實聯合銀行黨委決策部署進行巡察。三是建立換屆前調整干部提醒機制，先后對13家換屆農商行進行提醒。
（十七）關于“守正創新、勇爭一流的境界氣魄還有欠缺”問題的整改情況
一是完善考評機制。印發《關于進一步做好內部績效考評工作的指導意見》，調整優化2025年經營管理考評辦法主要指標體系，進一步提升績效考評導向性作用。二是強化工作推動。組織開展“精準走訪惠主體 量質齊升促發展”勞動競賽、“千企萬戶大走訪 服務實體展擔當”專項活動，營造“你追我趕”競爭氛圍，推動全省農商行做優、做強。三是強化工作支撐。更新理財、保險優勢產品清單和目標客群清單，推廣專業化營銷工具，快速響應農商行需求，提升綜合化運營能力。萃取農商行優秀經驗，組織召開部分農商行業務推進會，推動財富業務總體規模穩步提升。2024年全省農商行競相發展，存款總量躍居全國農信第二，貸款余額在省內銀行業率先突破3萬億元大關。
（十八）關于“民主集中制執行不嚴”問題的整改情況
一是在開展巡察及“回頭看”時，了解農商行領導班子運行情況和執行民主集中制情況，對存在的共性問題進行通報。二是深化“家家到、人人談、個個研”，經常性與干部開展談心談話，2024年共走訪農商行40余家、與班子成員個別談話280余人次，了解干部日常表現情況。
（十九）關于“黨內政治生活質量不高”問題的整改情況
一是開好民主生活會。2024年10月25日，聯合銀行黨委召開巡視整改專題民主生活會，會上，各黨委班子成員嚴肅認真開展了批評與自我批評，做到咬耳扯袖、紅臉出汗。2025年2月13日，聯合銀行黨委召開2024年度領導班子民主生活會，領導班子和各班子成員進行對照檢查，在批評和自我批評環節，開門見山、揭短揭丑、直奔問題，做到見人見事見思想，收到了預期效果。二是加強行業黨建指導。制定年度黨建工作要點，部署全年黨建工作重點和要求。制定黨委理論學習中心組學習計劃，加大“第一議題”制度規范落實的指導力度。印發《在“十百千”工程中充分發揮黨組織戰斗堡壘和黨員先鋒模范作用的通知》，引導黨員干部圍繞重點工作爭先創優。完成2024年度黨建工作考核評價，組織開展全省農商行系統黨組織書記抓基層黨建述職評議，進一步落實管黨治黨政治責任。三是提升支部建設標準化規范化水平。扎實開展全省農商行系統黨支部評星定級管理工作，全系統被認定五星級黨支部96個、四星級黨支部192個。四是推動黨建共建增量提質。扎實開展全省農商行黨建共建示范提升行動，編發運用《全省農商行黨建共建指導手冊》，推動全省農商行2024年度新增黨建共建黨組織1000個。
（二十）關于“干部隊伍結構不合理”問題的整改情況
結合省聯社改革，統籌考慮聯合銀行機關及農商行干部隊伍實際，在干部調整時，根據年齡結構、專業結構、學歷結構等情況和干部隊伍實際，對機關干部整體結構和素質逐步優化，合理核定農商行班子職數，不斷優化干部隊伍結構。
（二十一）關于“干部監督管理和交流輪崗制度執行不嚴”問題的整改情況
加大干部交流輪崗力度，至2024年9月末已完成相關問題整改。印發《省聯社黨委關于進一步從嚴落實領導干部報告個人有關事項制度的通知》，2024年末組織黨委管理干部進行了填報。修訂《江蘇省農村商業銀行系統領導人員管理辦法》。
三、下一步整改工作打算
（一）加強組織領導，繼續壓實巡視整改政治責任
圍繞學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想和黨的創新理論，對習近平總書記關于金融工作的重要論述、重要批示再學習、再深化。毫不松懈履行好黨委主體責任、黨委書記第一責任人責任和班子其他成員“一崗雙責”，保持當前巡視整改工作機制有效運轉，以嚴的標準、實的作風、鐵的紀律做好巡視整改工作。
（二）堅持目標導向，持續鞏固深化集中整改成效
以敢啃硬骨頭的精神，持續抓緊、抓實、抓深后續整改，尤其是針對重難點事項整改，深化舉措，敢于突破，久久為功，直至巡視反饋問題全面徹底整改到位。堅持分類施策，對已完成的整改任務，堅持舉一反三，檢查鞏固成效，防止問題反復反彈；對未完成的任務按照整改方案明確的時間表，緊盯不放，一抓到底；對需要長期整改的事項，鍥而不舍、久久為功，把長期堅持落到實處。
（三）突出成果運用，進一步健全常態長效機制
著力在健全內部控制體系、完善管理體制機制、健全長效機制上下功夫，一體分析研判已發案件與近年巡視巡察、監管檢查、內外審計指出的問題，認真總結案件和問題的特點，深入梳理風險點，針對性彌補管理漏洞、制度短板，推動標本兼治。加強制度執行力建設，聚焦“三重一大”、選人用人、信貸投放、財務管理、基建、集采等重點領域，不斷加強監督檢查，實化硬化權力制約，形成剛性約束。
（四）牢記職責使命，以整改成效帶動服務能力提升
始終聚焦主責主業，以落實整改為切入點，自覺把推進巡視整改與日常經營管理工作融為一體。深入落實新時代黨的建設總要求，健全全面從嚴治黨體系，努力為全系統高質量發展提供堅強政治保證。深入落實新時代黨的組織路線，堅持正確選人用人導向，樹牢正確經營觀、業績觀和風險觀，營造重實干、重實績、重擔當的濃厚氛圍。以改革為契機，堅持以服務引領發展，借助省級平臺規模和人才吸引優勢，全力打造集成高效、功能完善的專業化服務體系，構建聯合銀行主導、專業化平臺支撐、系統重要機構引領的協同發展道路。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監督。如有意見建議，請及時向我們反映。聯系方式：電話025-86699820；郵政信箱：南京市建鄴區江東中路395號江蘇農商聯合銀行黨委巡視整改工作專班；電子郵箱：xszgjd@jsnx.net。
中共江蘇農村商業聯合銀行股份有限公司委員會
2025年5月20日
2025年07月18日
